4 Pertanyaan Penasihat Lebih Baik Siap Menjawab Pada tahun 2018

Ketika mulai terbiasa menulis “2018” pada cek kami (bagi kami yang masih menggunakan cek), saya ingin sekali melihat kembali beberapa hal tak terduga yang terjadi di tahun 2017.

Dari kenaikan Bitcoin, untuk membantu klien yang terkena dampak banjir dan kebakaran yang menghancurkan, dengan relatif tidak adanya volatilitas pasar di AS (dan ketakutan terus-menerus bahwa bagian bawah bisa drop out setiap saat), penasihat keuangan menangani sejumlah topik yang mungkin tidak mereka lihat datang

Saat kita mulai tahun 2018, bagaimana kita mengantisipasi apa yang akan terjadi? Dan untuk penasihat keuangan, topik utama apa yang harus Anda siapkan untuk didiskusikan dengan klien tahun ini?

Saya mengidentifikasi empat pertanyaan berikut sebagai titik awal yang baik untuk saat klien datang menelepon. Bisakah kamu menjawab semuanya dengan percaya diri?

Serius, apa kesepakatan dengan Bitcoin?

Bitcoin telah ada selama hampir satu dekade sekarang, namun muncul di tempat yang jauh pada tahun 2017. Dengan penasihat penggila baru-baru ini pasti akan perlu untuk bersiap-siap untuk mendiskusikan kelangsungan hidup dengan klien. Haruskah itu dipandang sebagai investasi yang sah atau hanya sekedar iseng saja? (Jika ya, mengapa?)

Pada tahun 2018, Bitcoin dan cryptocurrencies lainnya akan terus menjadi lebih utama, menciptakan banyak produk baru untuk investor ritel. Tapi bagaimana seseorang menguji legitimasinya? Apakah mereka terlambat ke permainan?

Bagaimana reformasi pajak benar-benar mempengaruhi saya?

Sepertinya semua orang punya pendapat tentang undang-undang perpajakan yang diloloskan akhir tahun lalu. Nah, sekarang kenyataan, bagaimana ini akan mengubah keseluruhan prospek finansial klien Anda? Bagaimana investor bisa memanfaatkan perubahan ini? Apakah ini sesuatu yang bahkan akan mempengaruhi seseorang di tahun 2018, ataukah lebih dari faktor 2019-2020 yang harus dipertimbangkan?

Mengapa saya masih membutuhkan penasihat saat bisa berinvestasi sendiri secara online?

Munculnya Robo-Advisors telah menjadi tantangan yang menjulang ke firma penasihat keuangan, dan tren akan berlanjut sampai 2018 (dan seterusnya). Perusahaan perlu kreatif, dan terus berinvestasi pada gagasan dan praktik bisnis baru yang akan menambah nilai lebih pada hubungan klien. Ini adalah tahun untuk mendapatkan pemahaman klien yang lebih dalam. Ini adalah tahun untuk pergi atas dan di luar – untuk mengembangkan bahkan hubungan yang lebih baik dengan klien (dan anak-anak klien).

Ini termasuk perencanaan warisan, membantu pelaksanaan pertemuan keluarga sehingga setiap orang berada pada halaman yang sama (setidaknya secara finansial), dan menemukan cara inovatif yang menunjukkan nilai di luar angka dan neraca.

Bagaimana cara saya melakukan pekerjaan yang lebih baik dengan cybersecurity saya?

Sepertinya setiap minggu ada pelanggaran keamanan utama lainnya yang menjadi berita utama. Entah itu data pribadi yang terpapar dari hack besar-besaran, atau beberapa risiko yang tidak diketahui yang mengintai di komputer atau telepon, penasihat keuangan harus siap untuk secara jelas menyatakan perlindungan yang diambil oleh perusahaan mereka untuk mengurangi risiko cyber seputar informasi finansial dan informasi sensitif lainnya.

Bagaimana klien bisa memastikan bahwa data mereka aman? Dan apakah perusahaan Anda benar-benar melakukan semua tindakan pencegahan yang diperlukan? Penasihat juga harus menawarkan tip tentang praktik terbaik secara keseluruhan – bagaimana melindungi akun sensitif, dengan menggunakan tindakan pencegahan lapisan tambahan seperti mengaktifkan verifikasi dua langkah di sebanyak mungkin situs web dan menggunakan pengelola kata sandi.

Membungkus…

Satu-satunya hal yang positif di tahun depan adalah Anda akan dihadapkan pada lebih dari empat pertanyaan ini, tapi ini tentu saja merupakan titik awal yang baik.