Agricultural Bank of China untuk membayar New York menyatakan US $ 215 juta untuk pelanggaran anti pencucian uang

Agricultural Bank of China Ltd akan membayar US $ 215.000.000 hukuman karena melanggar anti-uang hukum pencucian New York negara, regulator keuangan negara, Jumat.

pejabat bank yang terlibat dalam “kesalahan yang disengaja,” termasuk masking transaksi mungkin mencurigakan di cabang New York. Beberapa transaksi yang terlibat pihak yang tunduk pada sanksi AS, New York State Department of Financial Services mengatakan.

Bank Mandiri juga “dibungkam” kepala kepatuhan cabang, yang menimbulkan kekhawatiran kepada manajer tentang pola “mengkhawatirkan” transaksi keuangan yang mencurigakan, kata regulator. Di antara transaksi yang pembayaran dari Yaman ke perusahaan China dan transfer “luar biasa besar” antara perusahaan China dan Rusia.

bank, dalam rangka persetujuan dengan regulator, setuju untuk dimasukkan ke dalam monitor independen untuk mengatasi “kekurangan serius,” kata regulator.

Pejabat di Agricultural Bank of China dan cabang New York tidak bisa segera dihubungi untuk memberikan komentar.

bank memegang total aset sekitar US $ 2,8 triliun termasuk sekitar US $ 9,5 miliar pada cabang New York, kata para pejabat negara bagian New York.

Sejak 2013, cabang New York telah dibersihkan transaksi dolar AS yang melibatkan bank-bank koresponden asing di “volume meningkat pesat,” menurut perintah persetujuan.

Dalam kliring dolar, transaksi dalam mata uang asing antara pihak puas dalam dolar AS menggunakan bank yang berbasis di AS.

Pada tahun 2014, regulator New York memperingatkan bank yang sistem untuk memantau transaksi yang mencurigakan tidak memadai, dan mengatakan bank untuk tidak meningkatkan bisnis dolar kliring sampai hal itu membuat langkah-langkah pengawasan ditingkatkan di tempat.

Sedangkan praktek umum, dolar-kliring dapat berisiko bagi bank karena dapat digunakan oleh penjahat dan kelompok militan merencanakan serangan untuk mencuci dan memindahkan uang.

“Bank sengaja mengabaikan peringatan dan dolar-kliring transaksi (negara) oleh bank di New York Cabang melejit pada tahun 2014 dan 2015,” kata regulator.

Agricultural Bank of taktik China untuk menutupi transaksi termasuk mengirim pesan berkode melalui sistem pesan kawat internasional yang digunakan staf kepatuhan untuk menyaring dan memonitor aktivitas keuangan.

Petugas kepatuhan, yang regulator tidak mengidentifikasi, percaya bahwa banyak dari “buram” transaksi yang terlibat nasabah bank yang identitasnya harus telah diungkapkan untuk tujuan monitoring.

Dalam hal sekaligus, bank Turki diproses transaksi dolar untuk nasabah bank Afghanistan yang dikenal oleh Departemen Keuangan AS untuk hubungannya dengan jaringan yang terkait dengan pengedar narkoba dan arus kas terlarang.

manajer cabang, dalam menanggapi kekhawatiran petugas kepatuhan ini, diarahkan petugas untuk tidak berkomunikasi dengan regulator.

Petugas kepatuhan meninggalkan pada bulan Juni 2015.

Satu bulan kemudian, New York pemeriksa bank menemukan sebuah “diatur” backlog hampir 700 transaksi yang berpotensi mencurigakan yang belum diselidiki.

(Editing oleh Jeffrey Benkoe dan Bill Rigby)