ASIC Mencari Konsultasi Publik tentang Pedoman Otoritas Penyelesaian Sengketa

Bulan lalu, Financial Magnates melaporkan persetujuan dari Australian Financial Complaints Authority (AFCA), yang sedang dibuat untuk menangani keluhan dan resolusi perselisihan untuk industri keuangan Australia.

Karena ASIC telah dikenai tanggung jawab untuk mengawasi AFCA, regulator tersebut sekarang telah merilis panduan terbaru tentang pedoman yang akan digunakan oleh badan baru tersebut. ASIC berusaha memastikan transisi yang mulus ke AFCA, dan oleh karena itu berlomba-lomba memberikan informasi dan informasi sebanyak mungkin kepada perusahaan dan masyarakat.

Wakil Ketua ASIC Peter Kell mengomentari panduan yang diperbarui: “ASIC menerbitkan draft RG 139 yang diperbarui sekarang karena kami percaya bahwa kejelasan tentang pendekatan kebijakan ASIC pada tahap transisi ini akan membantu semua pemangku kepentingan. Ini juga akan memungkinkan ASIC untuk memperhitungkan dan menanggapi setiap masalah yang muncul yang muncul selama masa transisi. ”

AFCA Masih Membuat Perubahan

Permulaan resmi AFCA telah ditetapkan paling lambat 1 November. Pada saat itu, masih ada beberapa tugas yang harus diselesaikan agar organisasi baru dapat beroperasi. Menteri Keuangan harus menyetujui AFCA terlebih dahulu. Proses persetujuan akan jauh lebih mulus begitu semua tantangan telah terpenuhi, dan ada cetak biru komprehensif untuk proses transisi.

Selain itu, dewan AFCA yang baru dibentuk pertama-tama harus berkonsultasi mengenai kerangka referensi spesifik yang akan dioperasikannya. AFCA dikatakan mencari konsultasi mengenai berbagai isu kebijakan selama periode 5 minggu. Salah satu masalah yang ingin diraihnya, adalah sejauh mana perusahaan keuangan memerlukan bantuan transisi dari kewajiban yang berkaitan dengan pengungkapan resolusi sengketa eksternal manapun.

AFCA mendesak tanggapan publik terhadap konsultasi, yang akan diterima pada tanggal 6 April. Penerimaan tanggapan menggambarkan kemauan untuk mengundang informasi dari sumber manapun, untuk lebih mempersiapkan dan mengatasi masalah yang akan menghalangi berfungsinya otoritas secara tepat. .

Pialang Peduli Syarat AFCA

ASIC dan AFCA bekerja sama untuk meringankan beberapa kekhawatiran yang berkembang yang telah diungkapkan oleh broker atas otoritas baru tersebut. Beberapa broker telah mengindikasikan bahwa sistem baru itu cacat, dan ada potensi penyalahgunaan oleh klien.

Salah satu keluhan spesifik yang telah diperkenalkan oleh setidaknya dua broker, menentukan bahwa pialang bertanggung jawab untuk menangani biaya yang terkait dengan keluhan yang diajukan, terlepas dari ada tidaknya validitas terhadap klaim tersebut. Pialang membuat titik kuat, karena berada di luar kendali mereka jika ada orang yang memutuskan untuk mengajukan keluhan, tanpa relevansi dengan legitimasinya.

Pembentukan AFCA ditujukan untuk mengurangi beberapa waktu dan tugas yang memakan sumber daya yang telah mempengaruhi ASIC. Selain menangani resolusi perselisihan sampai saat ini, ASIC telah menangani payung tanggung jawab peraturan keuangan yang luas, dan AFCA dimaksudkan untuk membantu proses tersebut. Awal tahun ini, ASIC juga mengirimkan kuesioner kepada pemegang lisensi, meminta informasi tambahan, untuk mengklarifikasi peraturan mengenai turunan OTC.