Aussie Crypto Exchange Blockbid Partners dengan Manajemen Risiko Giant LexisNexis

Platform perdagangan crypto berbasis Melbourne Blockbid telah menjadi pertukaran mata uang cryptocurrency pertama di dunia yang memperkenalkan teknologi manajemen verifikasi dan verifikasi identitas generasi baru yang dikembangkan dalam kemitraan dengan LexisNexis Risk Solutions dan ThreatMetrix.

Kemitraan ini menggabungkan database identitas 1,4 miliar-kuat yang dimiliki oleh ThreatMetrix dengan basis data LexisNexis dari identitas berpotensi berisiko tinggi untuk tujuan membangun identitas pelanggan sehingga memenuhi peraturan KYC dan AML yang paling ketat yang ada di yurisdiksi tempat perdagangan crypto diatur.

Membawa Crypto ke Fold Mainstream
Kemitraan ini, yang mengikuti akuisisi ThreatMetrix senilai $ 817 juta oleh LexisNexis pada Februari 2018, merupakan bagian dari dorongan strategis oleh beberapa pemain terkemuka di cryptosphere untuk memastikan bahwa perdagangan aset digital memiliki akses ke layanan yang sama ditawarkan kepada bank termasuk verifikasi identitas, risiko manajemen, dan pencegahan pencucian uang, antara lain.

Menggunakan dua bank data berkualitas tinggi dan teknologi eksklusif yang disediakan oleh ThreatMetrix dan LexisNexis, Blockbid berencana untuk mengumpulkan profil identifikasi yang akurat yang dapat digunakan untuk menyaring pengguna berisiko tinggi di tahap orientasi. Sistem ini menggunakan dataset seperti alamat, biometrik, pengidentifikasi yang dikeluarkan pemerintah dengan identifikasi perangkat, geolokasi, analisis perilaku dan intelijen ancaman bersama-sama dengan satu sama lain untuk menciptakan profil identitas yang sangat akurat yang pada gilirannya mencegah pengguna berisiko tinggi untuk mendapatkan akses ke platform Blockbid.

Perkembangan ini datang pada saat yang penting ketika bank dan investor institusi bangun untuk janji pasar cryptocurrency $ 300 miliar sementara masih menahan diri dari sepenuhnya terlibat dengan pasar. Bank misalnya, terkenal enggan tentang menawarkan akun perusahaan ke platform pertukaran mata uang karena risiko melanggar peraturan AML. Dengan menggunakan sistem ini menurut LexisNexis, risiko memfasilitasi aliran terlarang dapat sangat berkurang.

Berbicara tentang hasil yang diproyeksikan dari kemitraan, Thomas C. Brown, wakil presiden senior, pasar komersial AS dan pengembangan pasar global, LexisNexis Risk Solutions mengatakan:

“Kami membantu Blockbid mengidentifikasi dan menghentikan aktor yang buruk, kami juga mengurangi gesekan bagi konsumen yang sah sehingga mereka dapat bertransaksi dengan mudah dan aktif dalam ruang cryptocurrency. Menerapkan kontrol serupa yang digunakan bank-bank terbesar di dunia menambah kredibilitas ke pertukaran cryptocurrency dari sudut pandang regulator dan menanamkan kepercayaan konsumen. Pada akhirnya perlindungan ini memberikan landasan yang kuat di mana Blockbid dan perusahaan lain dapat tumbuh, secara menguntungkan. ”

Bagaimana itu bekerja
Dengan menggunakan data daftar pantauan yang dikurasi dari lebih dari 1.000 daftar di seluruh dunia, lintas sistem memeriksa semua pendaftaran baru untuk menyingkirkan pelaku buruk seperti penipu, pencuci uang, pedagang manusia, dan pemodal teroris. Tidak seperti sejumlah pertukaran kripto yang menempatkan penekanan pada privasi, Blockbid bermaksud untuk menjadi setara kripto dari bank tradisional, mengikuti standar dan prosedur yang sama.

Dengan Jaringan Identitas Digital ThreatMetrix, geolokasi dan pembelajaran perilaku untuk lebih dari 6.000 pengguna saat ini memastikan bahwa akun mereka tidak dapat diakses secara tidak sah. Alat lain yang akan digunakan adalah LexisNexis “teknologi penembus proxy”, yang mendeteksi dan menangkal peretas dan penipu yang mencoba untuk mengasumsikan identitas berbeda menggunakan VPN dan layanan proxy.

Menurut Alisdair Faulkner, Chief Product Officer, ThreatMetrix, intelijen dari jutaan interaksi konsumen harian dikumpulkan dan diproses oleh The ThreatMetrix Digital Identity Network termasuk login, pembayaran, dan aplikasi akun baru. Perilaku yang mencurigakan dapat dideteksi dan ditandai untuk ditinjau, otentikasi atau penolakan langkah sebelum transaksi tersebut diproses, yang menciptakan pengalaman gesekan rendah untuk pengguna terverifikasi.

Ketika Blockbid diluncurkan nanti pada tahun 2018, diharapkan untuk menyediakan layanan perdagangan bagi pengguna untuk bitcoin, uang tunai citcoin, ethereum, litecoin dan XRP, tunduk pada proses orientasi yang dibantu teknologi.