Bagaimana cara menghitung Margin anda

Manajemen risiko penting apa pun instrumen yang diperdagangkan tapi terutama bagi siapa saja yang menggunakan produk marjinal seperti Forex. Perdagangan pada margin membuka kemungkinan keuntungan potensial lebih besar namun berisiko kehilangan yang lebih besar. Dengan beberapa instrumen leveraged, potensi kerugian tidak terbatas pada uang tunai yang dilakukan pada rekening margin, namun panggilan modal tambahan dapat dilakukan jika terjadi kerugian besar.

Di Forex ini tidak bisa terjadi dan klien tidak bisa kehilangan uang lebih banyak dari yang mereka setorkan sebagai margin. Dealer broker forex secara otomatis melikuidasi posisi pelanggan mereka hampir segera setelah mereka memicu margin call. Untuk alasan ini, konsumen Forex jarang terancam menghasilkan saldo negatif di akun mereka.

Kebanyakan dealer boker Forex menawarkan leverage yang sangat tinggi, sehingga deposit 1k akan memungkinkan trader mengendalikan jumlah modal yang lebih besar. Namun, dan ini adalah bagian yang berbahaya dari metode ini, bahkan beberapa pips bergerak melawan trader akan memicu kerugian yang parah atau bahkan margin call.

Terlepas dari berapa banyak pengaruh yang dimiliki pedagang, penguraian terkontrol atas modal spekulatifnya akan mencegah pedagang meledakkan modal perdagangan dalam serangkaian transaksi buruk. Pada saat yang sama, hal itu akan memungkinkan pedagang untuk memanfaatkan strategi yang berpotensi menguntungkan tanpa khawatir atau peduli menyetel perintah stop loss tetap. Hal ini membawa kita ke poin berikutnya.

Karena gagasan pengelolaan risiko dan tidak terlalu memanfaatkan akun tetap menjadi masalah bagi banyak calon trader, kami akan menjalankan beberapa nomor dan menggunakan sebuah latihan untuk menghitung margin bebas sesuai dengan leverage, dengan harapan ini akan membuat konsep ini sedikit lebih jelas. .

Misalkan Anda memiliki saldo akun sebesar 10.000 Dollar AS dan maksimal diperbolehkan 200: 1 leverage. Pada awalnya, tanpa posisi terbuka, margin yang bisa digunakan adalah 100%.

Anda memutuskan untuk membuka perdagangan dengan menggunakan 2% dari margin yang tersedia. Sekarang, tidak peduli berapa banyak pips yang Anda pikir bisa Anda tarik dari perdagangan, misalkan Anda memutuskan untuk menggunakan entri 2% – ini adalah berapa banyak margin yang akan Anda gunakan.

Dan tidak peduli seberapa menarik sebuah perdagangan terlihat atau seberapa menjanjikan Return adalah, Anda akan tetap disiplin hanya dengan menggunakan jumlah ekuitas yang ditetapkan ini.

Inilah cara Anda menentukan berapa entri 2%:

  • Core Equity (Usable Margin): 5.000 USD
  • Margin yang digunakan: 2%
  • 5.000 X 0,02 = 100 USD

Dengan leverage 200: 1, masuknya 100 Dollar AS akan menghemat 2 Dollar Amerika per pip. Alasannya adalah bahwa 100 dolar AS yang dilipat 200 kali adalah 20.000 USD yang setara dengan 2 lot mini, yang pada gilirannya membayar sekitar 2 dolar AS per pip.

Jadi setelah perdagangan dijalankan, akun Anda menunjukkan:

  • Saldo: 5.000 USD
  • Usable Margin: 4,894 USD (ukuran masuk ditambah spread 3 pips pada 2 USD per pip = 6 USD)
  • Margin yang Digunakan Persentase: 2.1% (setelah anjak dalam spread)
  • Harga Masuk: 1.3790

Pasar bergerak melawan Anda sebesar 20 pips dan sekarang berada di 1.3770. Setelah pasar bergerak melawan Anda, perhatikan bagaimana persentase perubahan persentase yang digunakan:

  • Usable Margin: 4,854 USD
  • Margin yang Digunakan Persentase: 3.0% (4.854 – 5.000 = 146 USD → 146/4854 = 3.0%)

Nilai tukar bergerak melawan Anda lagi 30 pips dan sekarang di 1,3740. Sekali lagi, ini mengubah margin yang digunakan dan karena itu bebas (berguna) margin:

  • Usable Margin: 4,794 (30 pips Drawdown pada 2 USD per pip = 60 USD → 60 – 4,854 = 4,794 USD)
  • Margin yang Digunakan Persentase: 4.3% (4.794 – 5.000 = 206 → 206 / 4.794 = 4.3%)
  • Margin yang Dapat Digunakan Persentase: 95,7% (100 – 4,3 = 95,7%)

Ini pada dasarnya adalah bagaimana Anda menghitung matematika untuk menentukan penggunaan margin, margin yang tersedia, dan jenis risiko yang Anda hadapi di pasar. Komponen penting lainnya adalah mengetahui sejauh mana pasar dapat bergerak melawan Anda sebelum Anda merusak akun Anda.

Melanjutkan latihan ini …

  • Usable Margin: 4,794 USD
  • Entri: 2
  • Harga Per Pip: 4 USD (2 entri pada 100 USD masing-masing, leverage 200 kali = 4 USD per pip)
  • Margin yang Digunakan Persentase: 4.3%
  • Margin yang Dapat Digunakan Persentase: 95,7%

Dengan margin yang dapat digunakan sebesar 4.794 USD dan setiap pergerakan pipa akuntansi 4 USD, pasar perlu memindahkan 1.198 pips terhadap Anda sebelum Anda mendapatkan margin call.

4,794 USD / 4 USD per pip = 1,198 pips (4 USD X 1,198 = 4,792 USD)

Itu berarti nilai tukar harus pergi ke 1,2542 sebelum terjadi margin call: (1.3740 – 1.198 pips = 1.2542)

Selama Anda tidak over-leveraged, Anda dapat menahan Drawdowns.

Sekali lagi, sebagai manajer risiko dan uang, sangat penting Anda mengetahui perhitungan sederhana dan dasar ini.

Dalam contoh ini Anda memiliki leverage 200: 1. Apakah ini berarti Anda dapat mengambil risiko lebih banyak karena hanya karena Anda memanfaatkannya? Sama sekali tidak, itu berarti Anda dapat mengambil risiko lebih sedikit dalam hal persentase dan mendapatkan pahala yang sama.

Jangan biarkan margin Anda jatuh di bawah ambang batas broker Anda. Bila Anda memiliki perdagangan terbuka, selalu pantau apa yang terjadi pada margin Anda. Beberapa margin call terjadi ketika margin Anda turun di bawah 30%, beberapa broker memanggil 20%. Cari tahu apa saja persyaratan dari broker anda.