Bank Karibia ini Ingin Uang Cina Tidak Ada Yang Akan Menyentuh

Kampanye global melawan pencucian uang dikombinasikan dengan Makalah Panama membuat pulau-pulau Karibia di tepi pantai matahari, pasir dan lepas pantai menjadi zona larangan terbang yang hampir sama bagi bank-bank terbesar di dunia.

Jadi British Virgin Islands memiliki solusinya: bank untuk melayani perusahaan lepas pantai, banyak dari mereka berasal dari China, terkunci dari sistem perbankan global oleh HSBC Holdings Plc , Standard Chartered Plc dan lainnya. Bank of Asia (BVI) Ltd. yang baru mulai beroperasi secara online akhir tahun ini.

“Kami memiliki pasar klien yang tertawan dari semua perusahaan lepas pantai yang memiliki kesulitan dalam membuka rekening bank, bukan karena kesalahan mereka sendiri, tetapi karena bank-bank warisan telah berhenti menginginkan mereka,” kata Carson Wen, 64, mantan pengacara akuisisi pada Hari Jones di Hong Kong dan sekarang pendiri dan ketua bank. Dia berencana untuk menargetkan 200.000 dari 400.000 perusahaan BVI yang tidak dapat memperoleh rekening bank.

Bank baru tersebut bertujuan untuk menjadi tempat pendaratan untuk arus uang yang besar meninggalkan China dan membantu memulihkan sumber pendapatan BLC yang berkurang, yang bergantung pada penggabungan setengah anggarannya . Tempat havens Karibia telah lama digunakan oleh perusahaan China yang mencari yurisdiksi pajak untuk akuisisi luar negeri, dan oleh orang kaya mencari tempat yang aman untuk memarkir uang tunai.

Namun membuat transfer perbankan lebih mudah bagi perusahaan shell China hadir dengan isu transparansi. Meskipun tidak ada yang ilegal mengenai perusahaan yang melindungi identitas pemilik, mereka dapat digunakan untuk pencucian dana, menghindari pajak atau menyembunyikan aset.

Lebih dari $ 900 miliar diperkirakan telah meninggalkan China tahun lalu setelah mencatat hampir $ 1 triliun pada tahun 2015, menurut Bloomberg Intelligence. Tindakan keras pemerintah China membendung arus awal tahun ini, namun mereka mulai bangkit kembali pada bulan Maret.

Jumlah perusahaan yang baru didirikan BVI turun hampir sepertiga tahun lalu, menjadi sekitar 32.000, setelah jatuh sejak tahun 2012. Kementerian dan departemen terpaksa mengurangi pengeluaran pada tahun 2017 dan mengidentifikasi pemotongan lebih lanjut, menurut perkiraan anggaran pemerintah.

Gagasan untuk Bank of Asia dimasak saat makan malam di Hong Kong pada tahun 2014, ketika Wen bertemu dengan kunjungan Perdana Menteri BVI Orlando Smith. Wen tahu tentang perusahaan lepas pantai dari pekerjaan M & A-nya. Smith meminta bantuannya, menurut Wen.

Praktik Pembatasan

Dalam sebuah pidato di bulan Januari , Smith menyampaikan harapan bahwa Bank of Asia “akan mengurangi praktik perbankan yang membatasi yang telah mempengaruhi jumlah penggabungan kami,” dengan mengutip pengaruh wahyu Panama Papers. Elise Donovan, direktur BVI House Asia di Hong Kong, mengatakan dalam sebuah pernyataan email bahwa lisensi bank tersebut disetujui dan pejabat BVI senang.

“Tiga per lima dari gabungan perusahaan BVI berasal dari Asia, dan pembukaan bank berarti kita dapat terus mendukung usaha kita di wilayah ini,” katanya.

Uang di belakang Bank of Asia berasal dari produsen video internet Beijing dan perusahaan undian telepon seluler, V1 Group Ltd. , dan Sancus Financial Holdings Wen, menurut pengikatan bursa Hong Kong. Wen mengatakan bahwa dia bertemu dengan ketua V1 saat menyusun sebuah akuisisi lebih dari satu dekade yang lalu. Pemerintah BVI telah meminta $ 100 juta untuk modal disetor, dimana Wen mengatakan bahwa dia melakukan negosiasi untuk mengurangi menjadi $ 38 juta karena Bank of Asia akan online saja.

Bank of Asia adalah orang pertama yang mendapatkan lisensi BVI di lebih dari 20 tahun, kata Wen. Perusahaan tersebut bergabung dengan enam institusi dengan lisensi perbankan umum, termasuk Bank Nova Scotia Kanada , yang kebanyakan adalah perbankan domestik BVI, menurut Komisi Jasa Keuangan .

Peluncuran bank tersebut telah tertunda oleh persetujuan peraturan BVI atas teknologi digitalnya, kata Wen. Bank of Asia yang tahu-pelanggan Anda dan anti-pencucian uang sistem akan meminta pelanggan untuk lulus setidaknya empat lapisan identitas dan pemeriksaan kepatuhan, kata Wen.

Inisiatif Global

BVI telah menandatangani sebuah inisiatif global yang mewajibkannya untuk bertukar informasi mengenai pajak dan rekening dengan negara lain.

“Anda telah melihat undang-undang yang disahkan atau diperbaharui dan komitmen paper dibuat,” kata Maximilian Heywood, koordinator advokasi di Transparency International di Berlin. “Tapi yang sebenarnya penting adalah seberapa baik penerapannya dan apakah perusahaan tersebut diawasi dan diperiksa dengan benar.”

China telah menerapkan peraturan untuk warga negara yang mengubah jumlah maksimum yang diijinkan $ 50.000 per orang per tahun untuk memindahkan uang ke luar negeri. Wen mengatakan bahwa setiap transaksi dari China di atas $ 50.000 akan menarik tinjauan menyeluruh, termasuk pemeriksaan di lapangan oleh firma hukum China.

“Jika bank ini membuka satu rekening bank yang salah untuk satu pelanggan yang salah, tidak hanya akan menghancurkan bank, itu akan mempengaruhi reputasi BVI,” kata Wen.

China dan Hong Kong menyumbang hampir sepertiga dari perusahaan lepas pantai yang diciptakan oleh Mossack Fonseca, firma hukum di tengah bocoran Panama Papers, termasuk perusahaan shell anggota keluarga pejabat kuat China, menurut sebuah laporan oleh International Consortium of Wartawan Investigasi tahun lalu. HSBC dan afiliasinya terlibat dalam mendirikan 15 persen dari 15.600 perusahaan, laporan tersebut menemukan.

Meningkatkan Kepatuhan

HSBC telah meningkatkan kepatuhan setelah denda senilai $ 1,9 miliar terkait dengan tuduhan pencucian uang pada tahun 2012. HSBC “bank yang cukup sulit sekarang bagi orang-orang untuk membuka rekening bank,” Chief Executive Officer Stuart Gulliver baru-baru ini mengatakan kepada para pemegang saham di Hong Kong. Juru bicara HSBC mengulangi bahwa bank tersebut mengizinkan rekening di luar negeri jika klien telah diperiksa secara menyeluruh atau atas permintaan pihak berwenang. Seorang juru bicara Standard Chartered menolak berkomentar mengenai kebijakan rekening luar negeri.

Bank baru tersebut dapat membantu mengembalikan pendaftaran BVI ke tingkat lima tahun yang lalu, kata Jonathan Clifton, managing director grup layanan formasi perusahaan di Vistra Group di Hong Kong. Beberapa perusahaan China telah memasukkan Hong Kong atau Singapura, bahkan tanpa pajak dan keuntungan lain dari BVI, kata Clifton.

BVI turun dari posisi pertama sampai yang ketiga dalam peringkat yurisdiksi penggabungan Vistra, di belakang Inggris dan Hong Kong, sebagian karena publisitas negatif untuk tempat berlabuh di luar negeri, menurut Clifton. Wen berharap bisa mengubahnya.

“Kami membantu China memecahkan masalah bahwa perusahaan China menginginkan kemampuan mereka untuk mengirimkan uang dan melakukan perbankan lepas pantai,” kata Wen. “Itu pasar tawanan kita, yang berarti orang tidak punya tempat lain untuk pergi. Mereka harus mendatangi kita.”