Barclays didenda untuk pemeriksaan kejahatan lalai dalam ‘kesepakatan abad’

Pengawas keuangan Inggris telah didenda Barclays £ 72.000.000 (US $ 109 juta) untuk memotong sudut di pemeriksaan pelanggan kaya untuk memenangkan transaksi besar dijelaskan oleh salah satu manajer senior berpotensi “kesepakatan abad.”

Barclays mengatur transaksi £ 1900000000 pada tahun 2011 dan 2012 untuk sejumlah klien kaya dianggap oleh regulator untuk menjadi orang politik terkena (PEP), atau orang-orang yang memegang posisi penting yang bisa terbuka untuk penyalahgunaan keuangan.

Yang harus memerlukan bank untuk melakukan pemeriksaan yang lebih rinci pada mereka, tapi Barclays gagal untuk melakukannya dan bahkan memotong sudut dengan prosedur kepatuhan, Inggris Financial Conduct Authority (FCA) mengatakan dalam sebuah laporan memberatkan pada hari Kamis.

“Barclays tidak mengikuti prosedur standar, lebih memilih untuk mengambil klien secepat mungkin dan dengan demikian menghasilkan £ 52.300.000 dalam pendapatan,” kata FCA.

Dikatakan bank mengambil langkah yang tidak biasa untuk menjaga rincian klien dan transaksi dari sistem komputer, di mana ia biasanya akan direkam.

Ini termasuk membeli yang aman khusus untuk menyimpan beberapa dokumen yang berhubungan dengan klien dan setuju untuk membayar klien £ 37.700.000 jika nama mereka pernah terungkap.

“Barclays pergi ke panjang yang signifikan untuk mengakomodasi klien untuk memastikan bahwa memenangkan bisnis mereka,” kata FCA dalam pemberitahuan 37-halaman di kegagalan bank.

“Barclays ‘pendekatan adalah untuk meminta informasi hanya jika itu benar-benar diperlukan dan tidak ingin’ mengganggu ‘klien dengan beberapa permintaan,” tambahnya.

Hanya lebih dari 52 juta pon hukuman terdiri disgorgement, berarti mencakar kembali laba Barclays dibuat pada transaksi. Itulah hukuman disgorgement terbesar yang pernah dikenakan oleh FCA.

Pengawas tidak membuat kritik dari klien, dan memberikan beberapa petunjuk tentang identitas mereka. Dikatakan Barclays dijelaskan kekayaan mereka sebagai berasal dari “kepemilikan tanah, real estate dan bisnis dan kegiatan komersial.”

Barclays, yang menerima diskon 30 persen pada denda untuk menyelesaikan awal, kata FCA tidak membuat temuan bahwa bank difasilitasi kejahatan keuangan sehubungan dengan transaksi atau klien atas nama siapa itu dieksekusi.

“Barclays telah bekerja sama sepenuhnya dengan FCA sepanjang dan terus menerapkan sumber daya yang signifikan dan pelatihan untuk memastikan kepatuhan dengan semua persyaratan hukum dan peraturan,” katanya.

The FCA mengatakan kegagalan tidak diidentifikasi oleh Barclays, namun. Hanya setelah regulator dibahas transaksi dengan bank yang mengumpulkan informasi lebih lanjut tentang hubungan dengan klien.

Ukuran kesepakatan ini berarti “sangat signifikan” bahaya bisa dilakukan dengan integritas sistem keuangan Inggris dan masyarakat jika itu telah berhubungan dengan kegiatan kriminal, kata FCA.

“GAJAH DEAL”

Denda adalah hukuman yang signifikan ketujuh dikenakan pada Barclays oleh regulator Inggris dalam enam tahun terakhir, termasuk denda karena diduga memanipulasi Libor suku bunga dan harga valuta asing.

Rangkaian skandal berarti meningkatkan standar dan budaya akan menjadi tugas utama bank baru Chief Executive Jes Staley, yang dimulai pada hari Selasa.

The FCA mengatakan beberapa anggota manajemen senior Barclays ‘menyadari dan mendukung transaksi, dan mengatakan lima orang yang diidentifikasi sebagai memberikan persetujuan bagian untuk itu, tapi itu tidak menyebutkan nama perorangan bersalah.

Dikatakan bank mendirikan “tim pilih”, termasuk manajer senior, untuk melakukan pemeriksaan dan mengatur dan melaksanakan kesepakatan, yang dikenal oleh orang-orang yang terlibat dalam Barclays sebagai “gajah kesepakatan” karena ukurannya.

Bob Diamond adalah kepala eksekutif Barclays dari awal 2011 sampai ia meninggalkan pada bulan Juli 2012. Kepala bisnis manajemen kekayaan pada 2011 dan 2012, yang mengawasi berurusan dengan klien kaya, adalah Tom Kalaris. Dia mengundurkan diri Mei 2013.

Seorang juru bicara untuk Diamond menolak berkomentar, sementara Kalaris tidak bisa segera dihubungi untuk memberikan komentar.

Kesepakatan itu Barclays terbesar yang pernah dieksekusi karena klien kaya dan dalam tahap awal satu manajer senior mengatakan itu bisa menjadi “kesepakatan abad ini,” menurut FCA.

Bank gagal membangun memadai tujuan dan sifat dari kesepakatan dan tidak cukup menguatkan sumber klien menyatakan kekayaan dan sumber dana untuk transaksi, kata FCA.

Itu adalah kesepakatan keuangan terstruktur yang terdiri investasi dalam surat didukung oleh waran yang mendasari dan obligasi pihak ketiga. Tujuannya adalah untuk memberikan tingkat tertentu pendapatan dengan jaminan penuh pada ibukota selama beberapa dekade.

Regulator terdaftar sembilan fitur yang seharusnya mengangkat bendera merah untuk Barclays, termasuk struktur kompleks yang melibatkan perusahaan lepas pantai, dan bahwa pada satu titik klien diminta Barclays melakukan pembayaran beberapa puluhan juta dolar kepada pihak ketiga, yang tidak dibuat.

(Editing oleh Mark Potter)