Cryptocurrency Exchange Giant, Bitfinex, Pindah ke Puerto Rico

Bitfinex, salah satu platform pertukaran mata uang cryptocurrency terbesar di dunia, berada di bawah pengawasan karena rumor telah beredar bahwa telah menggunakan salah satu lembaga keuangan Puerto Rico sebagai mitra perbankan.

Menurut tiga orang yang memiliki pengetahuan tentang masalah ini, Bloomberg telah melaporkan bahwa Bitfinex telah membuka akun di Puerto Rico Noble Bank International. Sumber yang tidak disebutkan namanya mengatakan bahwa raksasa pertukaran cryptocurrency telah memegang rekening dengan Noble Bank International sejak 2017. Langkah ini oleh Bitfinex muncul setelah Wells Fargo & Company membuang platform crypto sebelumnya pada tahun 2017.

Bitfinex adalah platform perdagangan cryptocurrency yang dimiliki dan dioperasikan oleh iFinex Inc dan didirikan pada tahun 2012. Sejak tahun 2014 hingga saat ini, Bitfinex telah menjadi platform pertukaran bitcoin terbesar. Sejak keluarnya Wells Fargo, telah menjadi misteri bagaimana platform pertukaran dapat mentransfer uang fiat tanpa bank.

Keluarnya Wells Fargo & Co.
Wells Fargo, raksasa perbankan Amerika yang memiliki kantor pusatnya di San Francisco, California, melarang empat bank Taiwan – First Commercial Bank, KGI Bank, Hwatai Commercial Bank, dan Taishin Bank – dari menyelesaikan transfer kawat keluar atas nama Bitfinex. Menurut CEO Bitfinex, Jan Ludovicus van der Velde, keputusan Wells Fargo adalah ancaman bagi seluruh bisnis. Bitfinex menggugat bank atas pembekuan transfer , tetapi kemudian menjatuhkan biaya. Menurut dokumen online, Bitfinex menggunakan serangkaian akun pihak ketiga yang berbasis di Panama untuk tetap mengapung, setelah keluarnya Well Fargo.

Menambatkan
Tether adalah mata uang digital yang diperdagangkan di bursa kripto di seluruh dunia. Ini terkait erat dengan Bitfinex, dan mereka berbagi tim manajemen, termasuk CEO Bitfinex, Jan Ludovicus van der Velde. Tether, bagaimanapun, tidak pernah mengungkapkan audit pihak ketiga lengkap yang memverifikasi bahwa USD sepenuhnya mendukung tokennya. Mata uang ini dipandang sebagai kontras yang tajam terhadap volatilitas bitcoin , karena sangat stabil dan dapat bertindak sebagai oasis bagi investor cryptocurrency.

Noble Bank International
Pada 2017, perusahaan meminta bantuan Crypto Capital Corporation, sebuah perusahaan swasta Panama. Melalui presiden Kanada perusahaan, Ivan Manuel Molina Lee, yang tinggal di Panama City, perusahaan itu memiliki hubungan dengan Bank Spoldzielczy di Skierniewice, Polandia, yang digunakan Bitfinex untuk deposito euro, dan Caixa Geral De Depositos yang berbasis di Portugal . Namun, perwakilan dari perusahaan menolak berkomentar, dan juru bicara Caixa Geral membantah berurusan dengan cryptocurrency.

Noble Bank International , lembaga keuangan yang berbasis di San Juan, Puerto Rico. Ini masuk untuk Bitfinex, dan itu berafiliasi dengan platform pertukaran crypto. Seperti yang dilaporkan oleh seseorang dengan pengetahuan langsung tentang masalah ini, bank menghubungkan pengguna crypto dengan pertukaran dengan perumahan baik pelanggan dan akun perusahaan secara internal. Pengguna Bitfinex yang memiliki akun Noble dapat memiliki dolar atau euro yang dipindahkan secara internal ke akun Bitfinex, atau sebaliknya, dengan bantuan transfer intrabank. Noble Bank tidak memiliki dana, menurut situs webnya. Sebaliknya, ia menggunakan Bank of New York Mellon Corporation sebagai pengasuh pihak ketiga.

Puerto Rico mengalami lonjakan simpanan uang tunai terkait dengan cryptocurrency pada tahun 2017. Menurut laporan penelitian oleh platform perdagangan, BitMEX, uang tunai dan setara yang dimiliki oleh lembaga keuangan Puerto Rico seperti Noble, melonjak hingga $ 3,3 miliar pada akhir 2017 dari $ 191 juta pada tahun 2016. Menurut seseorang yang memiliki pengetahuan langsung tentang masalah ini, Noble hampir sepenuhnya bertanggung jawab atas peningkatan itu.

Kurangnya Transparansi
Pada bulan Desember 2017, Bitfinex dan Tether dari British Virgin Islands diberi somasi oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CFTC). Ada penyelidikan yang sedang dilakukan oleh badan pengatur jika Tether senilai $ 2,1 miliar uang pelanggan yang mendukung koin virtualnya sebenarnya ada, seperti dikatakan oleh orang kepercayaan anonim pada Januari 2018. Bitfinex dan Tether belum memberikan bukti yang cukup tentang kepemilikannya kepada publik. .

Namun, karena kurangnya transparansi dari kedua perusahaan, telah menyebabkan kritik untuk menuduh mereka memompa harga bitcoin dan mata uang digital lainnya secara artifisial. Menurut sebuah pernyataan yang dibuat oleh Tony Arcieri, seorang insinyur perangkat lunak, seorang analis keamanan independen, ia menduga bahwa Tether digunakan untuk memalsukan ratusan juta dolar nilai yang dirasakan, yang segera diinvestasikan kembali ke bitcoin.

Buntut dari probe Bitfinex – Tether akan berakibat di seluruh dunia. Tether, yang merupakan uang virtual paling banyak diperdagangkan di balik bitcoin , telah menjadi perekat yang menyatukan banyak pasar cryptocurrency $ 375 miliar. Sebagian besar lembaga keuangan telah menjauhi pasar cryptocurrency karena potensinya untuk pencucian uang dan pendanaan teroris. Tether dilihat sebagai nilai stabil menggantikan dolar setiap kali rekening bank sulit atau tidak mungkin diperoleh, dan gangguan atau kolaps akan berarti bahwa pedagang cryptocurrency akan merasa sangat sulit untuk mencairkan.