HDFC Bank India Memperingatkan Nasabah yang Pernah Membeli Cryptocurrency

Pengguna Twitter Indian CryptoGirl (@DesiCryptoHodlr) baru-baru ini mengungkapkan bahwa Bank Keuangan Pembangunan Perumahan (HDFC) Bank, yang merupakan pemberi pinjaman sektor swasta terbesar di India dalam hal total aset, telah mengirim email yang mengancam kepada penduduk lokal yang membeli cryptocurrency.

Menurut tweetnya, yang diposting pada 27 April 2019, HDFC mengharuskan pengguna mengklarifikasi sifat transaksi terkait cryptocurrency mereka “dalam waktu 30 hari” di salah satu kantor lembaga keuangan.

Kegagalan untuk melaporkan transaksi crypto dapat mengakibatkan aset pemegang akun dibekukan “tanpa referensi lebih lanjut,” manajemen HDFC memperingatkan. Mengomentari masalah ini, penggemar kripto India mengatakan itu membuat aset digitalnya lebih percaya diri akan memungkinkan pengguna untuk benar-benar mengendalikan uang mereka sendiri.

Dalam tweetnya, CryptoGirl India tampaknya telah berbagi surat yang sebenarnya bahwa mereka yang berurusan dengan cryptocurrency mungkin telah menerima dari manajemen HDFC. Surat yang menyatakan institusi telah “mengamati bahwa transaksi Mata Uang Virtual tercermin dalam akun Anda dan, sesuai pedoman Reserve Bank of India (RBI), itu tidak diizinkan.”

Menanggapi tweet CryptoGirl India, “Crypto India YT” (@CryptooIndia) mengatakan penduduk India telah menerima pesan jenis ini sejak awal tahun ini. Pengguna Twitter lebih lanjut mencatat bahwa pelanggan India diminta untuk mengunjungi cabang HDFC dan menandatangani dan menyerahkan formulir persetujuan yang dibagikan di bawah:

Mengkonfirmasi inilah yang sebenarnya diminta HDFC dari pelanggannya, Indian CryptoGirl menyebutkan beberapa orang mungkin tidak memiliki kesempatan untuk dengan hati-hati meninjau email-email ini. Akibatnya, akun mereka mungkin dibekukan tanpa batas waktu dan tanpa mereka tahu persis mengapa dana mereka tidak lagi dapat diakses.

Seperti yang dilaporkan CryptoGlobe pada tanggal 26 April 2019 , pemerintah India meluncurkan berbagai konsultasi antar-menteri mengenai rancangan RUU yang baru-baru ini diusulkan – yang menunjukkan bahwa larangan nasional diterapkan untuk penjualan, pembelian, dan penggunaan mata uang digital.

Dokumen yang berjudul “Larangan Cryptocurrency dan Peraturan Resmi Mata Uang Digital 2019,” telah diedarkan di antara departemen pemerintah terkait. Panel khusus dilaporkan telah didirikan, untuk meninjau larangan yang diusulkan pada cryptocurrency.

Menurut outlet berita lokal, larangan itu telah direkomendasikan karena kekhawatiran mengenai penggunaannya dalam membiayai kegiatan terlarang termasuk pencucian uang dan terorisme.