Kasus QuadrigaCX yang aneh

Sementara keadaan di sekitar kegagalan pertukaran terkemuka Kanada QuadrigaCX telah menetapkan tolok ukur baru untuk ‘aneh’, mungkin saja seperti begitu banyak pertukaran crypto lain mega-gagal, pelaku sesungguhnya bisa sekali lagi menjadi sesuatu yang sederhana seperti manajemen tidak kompeten. .

Menyusul kematian yang agak misterius dari pendirinya, Gerald Cotten, QuadrigaCX telah mengungkapkan bahwa ia tidak dapat memperoleh akses ke dompet dinginnya di mana dana pelanggan diduga disimpan – membuat para penggunanya tinggi dan kering dan berpotensi 190 juta tidak ditemukan.

Berita ini muncul setelah peretasan yang dialami oleh cryptopia pertukaran aset cryptopia Selandia Baru. Keadaan yang mengganggu di sekitar kedua bursa ini adalah makanan bagi mereka yang percaya bahwa sektor ini akan mendapat manfaat dari pengawasan regulasi yang lebih besar.

‘QuadrigaCX saga’ terus menarik perhatian dari sektor cryptocurrency dan media mainstream. Keadaan ingin tahu seputar kematian Cotten dapat dikategorikan sebagai membingungkan di terbaik dan mencurigakan di terburuk. Namun, ketika rincian lebih lanjut mulai muncul, menjadi jelas bahwa masalah pertukaran Kanada tidak dimulai dengan kematian pendirinya tetapi jauh lebih awal.

Cotten dan istrinya, Kathleen Robertson, tiba di Jaipur, India pada 8 Desember 2018. Pasangan itu telah melakukan perjalanan ke sana untuk berpartisipasi dalam kegiatan yang berkaitan dengan panti asuhan anak-anak, yang mereka duga mendukung. Namun, tak lama setelah check-in ke hotel mewah Oberoi Rajvilas, Cotten menderita sakit perut dan dibawa ke rumah sakit swasta Fortis Escort di Jaipur, menurut laporan oleh The Globe And Mail.

Rawat inap Cotten dikreditkan ke komplikasi yang timbul dari Crohns Disease, penyakit radang saluran pencernaan yang telah didiagnosis bertahun-tahun sebelumnya. Kondisi Cotten memburuk dengan cepat dan ia dinyatakan meninggal pada 9 Desember dengan penyebab resmi kematian dinyatakan sebagai serangan jantung. Robertson, janda Cotten, kembali ke Kanada pada 10 Desember. Pemakaman diadakan di JA Snow Funeral Home di Halifax Nova Scotia pada 14 Desember.

Kematian Cotten telah menimbulkan sejumlah pertanyaan, mulai dengan penyimpangan di sekitar dokumen hukum yang digunakan untuk memverifikasinya. Sertifikat kematian dilihat oleh rumah media The Globe And Mail mencantumkan tempat kematian sebagai hotel Oberoi Rajvilas, sedangkan sertifikat kematian lainnya, yang diterbitkan oleh publikasi berita blockchain _CoinDesk, _menempatkan tempat kematian sebagai rumah sakit Fortis Escort.

Selain itu, ada pertanyaan tentang bagaimana seorang pria berusia 30 tahun dapat mengembangkan komplikasi serius dari penyakit yang telah ia kelola selama bertahun-tahun dan kemudian meninggal hanya dalam hitungan jam. Jayant Sharma , dokter gastroenterologi yang memimpin Cotten selama waktunya di rumah sakit Fortis Escort, mengatakan bahwa meskipun mereka yakin dia telah meninggal, keadaan di sekitar kematiannya “secara medis tidak biasa.”

Selain itu, Simmi Mehra, seorang pembalsem di Mahatma Gandhi Medical College & Hospital, rumah sakit swasta lain, menolak untuk membalsem tubuh Cotten sebagai persiapan untuk kembali ke Kanada. Mehra merasa curiga bahwa mayat itu akan dibawa dari sebuah hotel sebagai lawan dari ambulan dari rumah sakit seperti biasa. Namun, dia juga menambahkan bahwa sebagai pembalsem pribadi dia umumnya sangat berhati-hati. Dia mengarahkan mayat itu ke rumah sakit umum tempat mayat itu akhirnya dibalsem. Tubuh Cotten dijemput oleh staf rumah sakit dari hotel pasangan itu.

Penting untuk menyebutkan bahwa sebelum perjalanan India mereka, Cotten telah menulis surat wasiat yang menyerahkan semua barang miliknya kepada istrinya, termasuk sejumlah kepemilikan real estat, mobil, kapal pesiar dan saham mayoritasnya di perusahaan yang memiliki QuadrigaCX. Surat wasiat itu disiapkan pada 27 November, hanya tiga hari sebelum pasangan itu pergi ke India.

Selain itu, ada laporan bahwa relatif mudah untuk memalsukan sertifikat kematian di India yang telah memicu narasi penipuan kematian / keluar palsu. Namun, kisah Times of India di atas membahas tentang warga negara India – mungkin cukup berpengalaman dalam praktik melakukan penipuan seperti itu di negara asal mereka. Tetapi seberapa besar kemungkinan seorang Kanada yang berlibur dapat melakukan upaya seperti itu?

Tidak juga, kata Guneet Chaudhary, managing partner dari firma hukum Chandigarh Jurisconsultus. “Saya belum mendengar kasus di mana seorang individu memalsukan kematiannya dan mendapat sertifikat kematian dari otoritas medis. Dalam kasus orang asing, itu sangat ketat karena sertifikat kematian hanya diberikan setelah Dewan Dokter, dan umumnya , seorang Ahli Bedah Sipil dari Distrik memeriksa dan mengkonfirmasi identitas orang tersebut. Kedutaan yang bersangkutan diberitahu tentang kematian tersebut dan kedutaan juga mengesahkan identitas orang tersebut. ”

Seperti disebutkan sebelumnya, kematian Cotten bukan satu-satunya kejadian aneh dalam kasus QuadrigaCX. Pertukaran Kanada tidak asing dengan kontroversi dan saat ini terlibat dalam sejumlah tuntutan hukum. Banyak gugatan melibatkan bank dan lembaga keuangan tradisional lainnya yang telah mempermasalahkan praktik keuangan pertukaran.

Satu bank, CIBC , membekukan salah satu rekening yang digunakan oleh pertukaran untuk memindahkan uang – dengan alasan bahwa tidak pasti milik siapa dana itu sebenarnya. Pada saat itu, Quadriga menjelaskan bahwa pembekuan itu sebabnya beberapa pengguna tidak dapat menarik uang dari platform. Lebih lanjut ia mengklaim akan mengambil tindakan hukum terhadap CIBC karena kerusakan yang disebabkan ketika membekukan akun.

Pada 4 Desember, pengadilan dilaporkan memutuskan bahwa 22 juta yang dimaksud harus dibebaskan. Namun, tidak ada bank yang mau menerima draft bank yang dikeluarkan oleh CIBC sehingga pelanggan Quadriga berada di posisi yang sama. Mengikuti pergantian peristiwa ini, QuadrigaCX terus menerima pelanggan baru dan memproses perdagangan. Selain itu, platform tidak menginformasikan penggunanya setelah CEO-nya meninggal dan terus beroperasi seperti biasa dengan pengetahuan bahwa ia tidak memiliki cukup likuiditas untuk membayar pelanggannya.

Dalam pernyataan tertulis yang digunakan dalam pengarsipan perlindungan kreditor yang dikirim oleh QuadrigaCX, Kathleen Robertson menjelaskan bahwa Cotten adalah satu-satunya orang yang mengendalikan aliran uang masuk dan keluar dari akun platform dan bahwa ia adalah satu-satunya yang dapat mengakses dompet dingin melalui kunci pribadi.

Pengadilan memberi QuadrigaCX masa tinggal 30 hari di mana pertukaran mengumumkan langkah di situs webnya , yang menyatakan bahwa mereka telah memutuskan untuk meminta perlindungan kreditor karena mengantisipasi akan membutuhkan waktu yang cukup lama untuk menyelesaikan masalah keuangannya dan ingin menghindari tindakan hukum untuk sementara.

Sayangnya, situasinya memburuk ketika terungkap bahwa Quadriga telah mengirim 103 bitcoin lebih lanjut ke dompet Cotten lama setelah kematiannya. Ernst and Young, ditunjuk oleh pengadilan sebagai pengawas pihak ketiga, mengungkapkan bahwa seorang karyawan “secara tidak sengaja” mengirim dana pada tanggal 6 Februari 2019.

Selain itu, klaim bahwa pertukaran tersebut menyimpan dana penggunanya dalam semacam penyimpanan massal massal diragukan. Berbicara di Podcast Unchained , Taylor Monahan, CEO MyCrypto, menjelaskan bahwa dia telah memeriksa alamat dompet yang secara rutin digunakan QuadrigaCX dan tidak ada bukti kepemilikan crypto skala besar – dan sementara dia mengakui itu mungkin, dia mengatakan itu mungkin, tidak mungkin pertukaran memiliki kepemilikan besar dalam dompet penyimpanan dingin.

Kekhasan lain dalam kasus QuadrigaCX termasuk fakta bahwa istri Cotten telah mengubah namanya beberapa kali dan memiliki properti dengan beberapa nama berbeda. Selain itu, sebelum memberi tahu pelanggan Quadriga tentang kematian suaminya, dia pindah untuk melindungi aset mereka dengan memindahkan mereka ke dalam kepercayaan. Terakhir, salah satu anggota dewan dan mitra pendiri FinTech, perusahaan yang memiliki Quadriga, yang bernama Michael Patryn diduga Omar Dhanani – penjahat terpidana yang menjalani hukuman penjara di AS karena pencucian uang.

Terlepas dari semua penyimpangan seputar kematian Cotten dan pengoperasian pertukaran QuadrigaCX, tampaknya polisi Kanada tidak memiliki rencana untuk menyelidiki dan untuk saat ini dana yang hilang tetap menjadi masalah sipil, bukan kriminal. Dalam hal apa yang terjadi selanjutnya, pesanan untuk perlindungan kreditor akan bertahan selama 30 hari – berakhir pada 7 Maret. Pada saat ini pengguna QuadrigaCX yang kehilangan crypto akan dapat mengajukan gugatan terhadap perusahaan kecuali pengadilan memperpanjang perlindungan kreditornya. Namun, sebelum itu, permohonan bantuan dan penunjukan pengacara untuk kreditor QuadrigaCX (termasuk pemegang deposito fiat dan crypto) disidangkan di Mahkamah Agung Halifax pada 14 Februari.

Bisa ditebak, obrolan media sosial telah hidup dengan teori scam keluar sejak berita kematian Cotten pecah. Sementara sudut pandang itu bisa dimengerti, faktanya tetap tidak ada bukti ‘keluar’ oleh Kathleen Robertson atau pemain penting lainnya dalam bisnis QuadrigaCX. Secara keseluruhan, perusahaan ini mengikuti proses yang disyaratkan dalam Undang-Undang Pengaturan Kreditor Perusahaan Kanada. Penampilan di pengadilan telah terjadi, pengawas (Ernst & Young) telah ditunjuk, dan pengacara telah ditugaskan untuk mewakili kreditor perusahaan. Meskipun masih banyak yang harus ditemukan, seluruh urusan maaf sebenarnya mungkin sama seperti yang diiklankan. Artinya, seorang pemuda yang sangat kaya mengelola bisnisnya dengan ceroboh, dan sebagai hasilnya, ribuan orang kehilangan uang mereka. Ini bukan pertama kalinya.

Di Selandia Baru, pertukaran yang diretas baru-baru ini Cryptopia mengungkapkan bahwa telah dibersihkan oleh otoritas lokal untuk melanjutkan operasi. Meskipun demikian, pertukaran tetap ditutup pada saat publikasi. Cryptopia tetap diam pada sebagian besar detail peretasan, hanya menyatakan di situs webnya (dalam pesan yang tidak berubah sejak 14 Januari) bahwa platformnya telah jatuh ke pelanggaran keamanan, kerugian sangat signifikan dan pertukaran telah dimasukkan ke dalam pemeliharaan.

Perusahaan analitik Blockchain, Elementus, telah menerbitkan laporan menyeluruh tentang peretasan. Menurut Elementus, para penyerang berhasil mendapatkan $ 16 juta ETH dan token ERC20 lainnya. Selain itu, perusahaan mengungkapkan bahwa peretas harus mendapatkan akses ke kunci pribadi yang terkait dengan semua dompet yang digunakan oleh pertukaran untuk memproses transaksi.

Sekali lagi ini mempertanyakan praktik yang dilakukan oleh pertukaran ketika berurusan dengan kunci pribadi. Mirip dengan QuadrigaCX, tampaknya Cryptopia, seperti banyak pertukaran peretasan lainnya dalam beberapa tahun terakhir, tidak beroperasi dengan cara yang cukup fokus pada manajemen kunci pribadi yang sesuai untuk mengamankan dana pelanggannya.