New York mengusulkan aturan perbankan untuk mencegah pembiayaan terlarang

Peraturan baru yang diusulkan oleh Gubernur New York Andrew Cuomo pada Selasa akan membutuhkan bank yang beroperasi di negara untuk mengadopsi langkah-langkah ketat untuk mencegah pencucian uang dan pembiayaan kelompok teroris.

Peraturan yang diusulkan akan, antara lain, memerlukan petugas kepatuhan kepala bank untuk mengesahkan apakah bank mempertahankan jenis sistem yang digariskan dalam aturan untuk mendeteksi dan mencegah terlarang transfer uang, kata New York Departemen Jasa Keuangan (NYDFS), yang regulator keuangan negara, yang menulis aturan.

Petugas kepatuhan kepala bisa menghadapi hukuman pidana untuk mengajukan sertifikasi palsu, menurut proposal.

Cuomo, seperti Demokrat, meluncurkan proposal sebagai AS ramping upaya untuk memotong dana untuk Negara Islam.

Langkah-langkah telah termasuk segala sesuatu dari skrining ribuan laporan lembaga keuangan untuk tanda-tanda aktivitas Negara-linked Islam untuk menyerang infrastruktur minyak kelompok di Suriah, strategi bahwa AS mengatakan berkurang pendapatan pasar gelap kelompok dari minyak sekitar sepertiga.

Mantan NYDFS pengawas, Benjamin Lawsky, pertama publik membahas peraturan negara direncanakan dalam pidato Februari.

Peraturan berasal dari “kekurangan serius” ditemukan selama serangkaian investigasi selama empat tahun terakhir fokus pada pendanaan teroris dan anti-uang kepatuhan pencucian di lembaga keuangan yang memiliki cabang di New York, NYDFS Selasa.

Sistem untuk memantau dan menyaring transaksi yang mencurigakan dan pelanggan jatuh pendek dalam beberapa kasus, katanya.

“Kurangnya pemerintahan yang kuat, pengawasan, dan akuntabilitas pada tingkat senior lembaga-lembaga ini telah memberikan kontribusi untuk kekurangan ini,” kata NYDFS.

Aturan yang diusulkan, yang juga akan membutuhkan beefing program komputerisasi yang secara otomatis memblokir transaksi oleh individu yang mencurigakan, mirip, meskipun tidak persis sama, seperti peraturan federal yang ada, kata Rob Rowe, seorang pengacara dengan Asosiasi Bankir Amerika.

Regulator federal secara tradisional dikembangkan dan diawasi langkah-langkah anti pencucian uang. Persyaratan yang diajukan New York akan menciptakan tanggung jawab baru semata-mata untuk bank yang disewa di New York State.

Persyaratan-negara tertentu baru dapat mengakibatkan kebingungan dan kesenjangan bahwa penjahat bisa memanfaatkan, kata Rowe.

Peraturan akhirnya bisa menjadi alat lain untuk NYDFS, yang telah terlibat dalam pendekatan agresif untuk penegakan dan denda curam dalam beberapa tahun terakhir, sebagian besar terhadap bank-bank Eropa dengan cabang di negara bagian.

Bank memiliki 45 hari untuk mengomentari proposal.

(Pelaporan oleh Suzanne Barlyn dan Brett Serigala; pelaporan tambahan oleh Yeganeh Torbati; Editing oleh Alan Crosby)