Paspor EU Dijual di Sunny Cyprus Lure Rich Russia ‘Cash

Di Limassol, di pantai selatan Siprus, tanda-tanda pertokoan di Cyrillic lebih banyak daripada bahasa Yunani, bahasa lokal. Yacht yang terpampang dengan moniker Rusia mengisi tempat berlabuh di sebuah marina yang baru dibangun. Dan baru saja melewati kantor stasiun radio Russkaya Volna, restoran yang melapisi boardwalk melayani pelmeni dengan, tentu saja, vodka.

Ini Moskow-on-the-Mediterania telah berkembang seperti Rusia dan uang mereka berduyun-duyun ke pos Eropa kecil untuk menjadi, dalam arti, bukan Rusia. Lama dikenal sebagai pusat keuangan luar negeri Rusia – dan baru-baru ini sebagai fokus penyelidikan terhadap hubungan Rusia dengan rombongan Presiden Donald Trump – Siprus telah memungkinkan cara yang lebih canggih untuk menyamarkan dana tersebut: Jika Anda tidak dapat mencuci uang Rusia , Skema itu berlaku, mencuci orang Rusia sendiri.

Gelombang dimulai setelah pemerintah menyederhanakan program uang-untuk-paspornya untuk membantu Siprus pulih dari keruntuhan sistem perbankan 2013 dan resesi berikutnya. Sekarang orang asing bisa menjadi warga negara dalam waktu kurang dari enam bulan dengan imbalan investasi minimal 2 juta euro ($ 2,2 juta) di properti Siprus atau 2,5 juta euro untuk obligasi pemerintah atau perusahaan.

Sejak saat itu, negara tersebut telah menerbitkan sekitar 2.000 paspor, kata Menteri Keuangan Harris Georgiades dalam sebuah wawancara di Nicosia bulan lalu. Sekitar setengahnya telah pergi ke Rusia, menurut PricewaterhouseCoopers dan konsultan lainnya yang membimbing klien melalui proses tersebut. Dampaknya telah mendalam, memicu sekitar 4 miliar euro investasi asing tahun lalu – setara dengan hampir seperempat dari output ekonomi tahunan pulau itu.

Dua vila

Seorang Cypriot yang baru dicetak memerinci cara kerjanya, mengobrol bulan lalu saat makan malam dengan sushi, hamburger, dan anggur putih putih yang nyaris tak terjangkau di sebuah restoran yang menghadap ke marina Limassol. Seorang mantan eksekutif telekomunikasi Moskow yang menghabiskan waktu dan waktu di pulau itu, dia berbicara dengan syarat anonim karena, yah, menyembunyikan identitasnya adalah keseluruhan dari apa yang telah dia lakukan.

Langkah pertama adalah mengeluarkan asetnya dari Rusia dan menjadi perusahaan shell di Belanda, sesuatu yang telah dia capai beberapa tahun yang lalu. Kemudian dia berbelanja untuk mendapatkan kewarganegaraan kedua. Dia melihat ke Malta dan beberapa negara lain namun menetap di Siprus karena, katanya, itu adalah yang termudah dan tercepat.

Ini bekerja seperti pesona. Pada bulan Agustus, ia membeli dua vila di Limassol dengan harga gabungan 5 juta euro. Pada bulan Desember, ia menerima paspornya.

Sementara orang kaya di dunia memiliki banyak pilihan untuk paspor dan ijin tinggal – dari orang tua di Karibia sampai saingan Uni Eropa seperti Malta – Siprus adalah yang tercepat, kata konsultan tersebut. Keanggotaan Uni Eropa juga menjadikan paspor sebagai tiket emas. Buklet merah anggur tersebut memungkinkan perjalanan ke 147 negara, termasuk Inggris dan Jepang, tanpa mendapatkan visa terlebih dahulu, mimpi seorang globetrotter dibandingkan dengan jumlah 105 di Rusia, menurut sebuah indeks yang disusun oleh Arton Capital yang berbasis di Montreal, yang menyarankan klien untuk mencari paspor.

Sebuah program AS yang menawarkan hak residensi dengan imbalan investasi dilakukan di bawah pengawasan baru setelah laporan pers bahwa perusahaan yang terkait dengan penasihat Gedung Putih dan menantu Trump Jared Kushner telah mengajukannya ke investor China.

‘Pintu belakang’

Penjualan kewarganegaraan UE telah menimbulkan kekhawatiran di kalangan advokat anti-korupsi, yang mengatakan bahwa praktik tersebut membuka gerbang yang menganga ke dalam blok 28 negara.

“Itu adalah pintu belakang,” kata Miklos Ligeti, direktur legal Transparency International Hungary, yang telah mempublikasikan penelitian tentang dugaan pelanggaran dalam program Hungaria yang mempertukarkan residensi untuk investasi obligasi. Rusia dan lainnya yang mendapatkan paspor Siprus namun tidak benar-benar tinggal di sana secara tidak adil membeli akses UE, katanya. “Memberikan izin tinggal kepada orang kaya hanya karena mereka kaya bertentangan dengan prinsip kesempatan yang sama.”

Parlemen Eropa mengeluarkan sebuah resolusi yang tidak mengikat pada tahun 2014 yang menyatakan, “Kewarganegaraan UE tidak boleh menjadi komoditas yang dapat diperdagangkan.” Selama perdebatan di badan legislatif yang berbasis di Strasbourg, Sebastian Bodu dari Romania memprotes bahwa paspor Eropa akan memberikan perjalanan bebas visa kepada orang kaya uang. Orang Cina dan Rusia Setiap “gangster atau oligarki akan bisa melakukan ini tanpa hambatan jika punya rekening bank,” katanya. “Sepertinya ini agak keterlaluan dan tidak adil.”

Bebas pajak

Dalam kasus Siprus, ada tanda-tanda dia benar. Salah satu alasan mengapa orang-orang Rusia memasukkan paspor adalah bahwa kewarganegaraan Siprus membantu mereka menghindari tatapan cemoohan pemerintah mereka dan membayar pajak yang lebih rendah. Hal ini juga dapat mempermudah untuk memindahkan uang, karena bank melihat mereka sebagai penduduk lokal jinak dan bukan orang asing yang berpotensi mencurigakan.

Beberapa orang Rusia semakin menumbuhkan kesan saya dengan mempekerjakan karyawan palsu untuk kendaraan investasi yang mereka bangun di pulau itu, sehingga terlihat seolah-olah mereka memiliki kehadiran fisik di sana, menurut seorang akuntan Amerika yang tinggal di Limassol dan Dia mengatakan bahwa dia melayani sebagai pegawai untuk puluhan entitas semacam itu.

“Alasan terbesar pengusaha Rusia memindahkan uang mereka ke Siprus atau tempat-tempat lain di luar negeri adalah ketakutan untuk kehilangannya,” kata Svetlana Ledyaeva, asisten profesor ekonomi di Universitas Aalto di Finlandia, yang telah menulis tentang investasi lepas pantai Rusia. “Rusia tidak stabil secara politis, dan orang kaya Rusia dapat melihat semua uangnya disita dan dirinya dipenjara suatu pagi.”

Orang Rusia yang mendapatkan paspornya setelah membeli dua vila sekarang memindahkan perusahaan Belanda ke Siprus untuk mengambil keuntungan dari sebuah kesepakatan yang menyertai kewarganegaraan barunya: pendapatan investasi bebas pajak selama 17 tahun. Biasanya, itu tidak akan cukup untuk menghindari membayar pajak ke Rusia, di mana Presiden Vladimir Putin mulai mengenakan pajak atas keuntungan dan kekayaan luar negeri pada tahun 2015. Tetapi karena dia mengklaim bahwa tempat tinggal di Siprus, pemerintah daerah tidak perlu melaporkan pendapatan investasinya ke Moskow.

Apakah itu berarti orang Rusia kaya ini benar-benar pindah ke Siprus? Tidak juga, dia tersenyum. Sementara tempat tinggal pajak mengharuskan pengeluaran 183 hari setahun di Siprus, sulit untuk menerapkan persyaratan tersebut. Warga UE hanya memotret paspor mereka pada saat kedatangan dan keberangkatan, melambai tanpa cap. Tidak ada yang tahu kapan dia di sana atau berapa lama.

‘Menyampaikan Hasil’

Di Kementerian Keuangan di Nicosia, program paspor dan potongan pajak dianggap berhasil, membantu menarik Siprus dari resesi tiga tahun. “Mereka sekarang memberikan hasil,” kata Georgiades. Perekonomian tumbuh 1,7 persen pada tahun 2015 dan 2,8 persen tahun lalu, menjadikannya sebagai daerah dengan pertumbuhan tercepat di kawasan euro.

Pembelian real estat oleh pencari paspor telah menempatkan lantai di bawah harga properti, yang biasanya akan dikelompokkan saat bank membersihkan hipotek era krisis melalui penyitaan. Jumlah turis Rusia naik 65 persen sejak sebelum krisis, statistik pemerintah menunjukkan, membantu hotel, restoran dan toko ritel.

“Perusahaan menghasilkan uang,” John Hourican, chief executive officer Bank of Cyprus Holdings Plc , mengatakan dalam sebuah wawancara di Nicosia, menambahkan bahwa 90 persen pinjaman korporasi yang telah direstrukturisasi terus dilakukan.

Investasi Rusia di Siprus dalam sembilan bulan pertama tahun lalu meningkat lebih dari 50 persen dari seluruh 2015, menurut bank sentral Rusia. Itu berarti lebih banyak deposito di bank lokal dan pendanaan lebih murah untuk mereka.

Bailout Bank

Hal-hal menjadi lebih buruk bagi Siprus dan bagi orang-orang kaya Rusia terpaksa memberikan kontribusi pada bailout bank-bank di pulau itu. Ketika bank-bank tersebut ambruk di bawah investasi buruk, termasuk obligasi pemerintah Yunani, UE mengamanatkan deposan pada dua kreditur kreditur terbesar untuk menutupi hampir setengah dari bailout $ 20 miliar. Karena deposit di bawah 100.000 euro telah terlindungi, pukulan terburuk adalah pengusaha Rusia yang memindahkan uang mereka ke pulau itu untuk menjaganya agar tetap aman dari jangkauan pemerintah yang tidak dapat diprediksi.

Sementara semua orang mengharapkan uang Rusia untuk melarikan diri, ternyata tidak. Christos Vasiliou, kepala layanan konsultasi di KPMG di Siprus, mengatakan bahwa turis dan uang Rusia terus mengalir ke negara ini karena tetap menjadi yang terbaik di antara lokasi lepas pantai.

“Rusia tidak punya banyak pilihan lain,” katanya. “Jadi mereka mencoba lagi.”

Akun Manafort

Kebangkitan uang Rusia di Siprus telah menjadi penting di panggung dunia karena terus bermunculan dalam berita tentang hubungan antara tim Trump dan Rusia.

Mantan manajer kampanye Paul Manafort menggunakan rekening bank Siprus untuk menerima uang dari taipan Rusia Oleg Deripaska dan klien Ukraina, menurut catatan pengadilan dan mantan eksekutif di bank tempat rekening disimpan. Manafort dan Deripaska mengatakan bahwa akun tersebut dibuka untuk transaksi bisnis yang sah.

Sekretaris Perdagangan Wilbur Ross berinvestasi di Bank of Cyprus setelah bailout, menjadi wakil ketua pemberi pinjaman terbesar di pulau itu untuk sementara waktu. Investor individual bank terbesar: miliarder Rusia Viktor Vekselberg. Berkat arus masuk uang Rusia, investasi Ross, masih di bawah air, bukanlah kegagalan total.

Tapi popularitas paspor Cyprus bisa menjadi kehancuran kebangunan rohani. Beberapa penasihat yang membantu orang asing mendapatkan kewarganegaraan mulai khawatir bahwa jumlah orang Siprus baru yang membengkak akan menyebabkan Uni Eropa menekan negara tersebut untuk membuat proses kewarganegaraan lebih sulit. Jika itu terjadi, orang Rusia yang ingin menyembunyikan kekayaan mereka mungkin harus berbelanja lagi untuk kebangsaan baru.