Peraturan Cryptocurrency Malaysia Baru Datang Ke Efek

Pekan lalu, panduan kebijakan Anti-Pencucian Uang dan Penegakan Terorisme (AML / CFT) Malaysia yang khusus menangani kripto-kriptokokus mulai berlaku. Peraturan baru tersebut memaksa pertukaran mata uang virtual Malaysia untuk mengamanatkan kepatuhan KYC, termasuk pengumpulan dokumentasi ID.

Panduan AML / CFT Malaysia Baru untuk Cryptocurrencies Bertujuan untuk “Meningkatkan […] Transparansi”
Tujuan kebijakan Bank Negara Malaysia adalah untuk “memastikan bahwa tindakan efektif diterapkan terhadap risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan penggunaan mata uang digital,” sebagai tambahan untuk “meningkatkan transparansi aktivitas mata uang digital di Malaysia.”

Pedoman kebijakan baru menegaskan bahwa “Mempromosikan transparansi yang lebih besar dalam penggunaan mata uang digital berfungsi untuk melindungi integritas sistem keuangan dan memperkuat insentif untuk mencegah penyalahgunaan mereka atas aktivitas ilegal”

Undang-undang tersebut mulai berlaku pada tanggal 27 Februari, dengan Bank Negara Malaysia menyatakan bahwa “mempertimbangkan umpan balik yang diterima selama masa konsultasi publik mengenai draft paparan yang dikeluarkan pada tanggal 14 Desember 2017.” Bank menambahkan bahwa umpan balik yang diterimanya “terutama berfokus pada kewajiban yang dikenakan pada penukar mata uang digital, termasuk bisnis yang menyediakan layanan perantara yang melibatkan kripto darurat. ”

Bursa Cryptocurrency Malaysia untuk Melaksanakan Persyaratan KYC
Dokumen kebijakan tersebut menyatakan bahwa pertukaran kripto-kubah Malaysia “diminta untuk melakukan due diligence pelanggan pada semua pelanggan dan orang-orang yang melakukan transaksi ketika institusi pelaporan menetapkan hubungan bisnis dengan pelanggan dan ketika institusi pelaporan memiliki kecurigaan terhadap pencucian uang atau pendanaan terorisme.”

Peraturan tersebut mewajibkan pertukaran mata uang virtual Malaysia mengumpulkan nama lengkap, alamat, dan tanggal lahir semua pelanggan, selain dokumentasi ID. Dokumen kebijakan tersebut juga menyatakan bahwa “setiap orang yang menawarkan layanan untuk menukar mata uang digital baik dari atau untuk menyaring uang, atau dari atau ke mata uang digital lainnya tunduk pada kewajiban berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang, Pembiayaan Anti Terorisme dan Hasil Tindakan Tindakan yang Tidak Sah 2001 “.

Bank Negara Malaysia menegaskan kembali bahwa mata uang virtual tidak dikenali sebagai tender legal di Malaysia. Dengan demikian, bank tersebut menyatakan bahwa “bisnis mata uang digital tidak tercakup oleh standar kehati-hatian dan perilaku pasar […] berlaku untuk lembaga keuangan yang diatur oleh” Bank Negara Malaysia.