FBS Indonesia : Home /Berita Ekonomi /Probe Bank sinyal toleransi MAS ‘untuk pelanggaran keuangan

Probe Bank sinyal toleransi MAS ‘untuk pelanggaran keuangan

Langkah drastis Singapura ke rana belum operasional bank Swiss lain di negara kota itu menggarisbawahi kesediaannya untuk mengambil tindakan cepat dan tegas terhadap pencucian uang, pengamat industri dan pengacara mengatakan Channel NewsAsia.

Selasa (11 Oktober), Falcon Private Bank menjadi korban kedua probe yang sedang berlangsung pada dana arus terkait dengan Malaysia 1MDB, setelah Otoritas Moneter Singapura (MAS) memerintahkan cabang Singapura bank untuk menghentikan operasi untuk kegagalan serius dalam anti pencucian uang (TPPU) mengontrol. Ini datang lima bulan setelah unit lokal bank swasta Swiss BSI telah ditutup untuk alasan yang sama, menandai penutupan pertama bank merchant dalam 32 tahun.

Bank sentral pada Selasa juga menampar denda S $ 1 juta dan S $ 1,3 juta yang DBS dan UBS, masing-masing, untuk pelanggaran persyaratan yang sama AML.

Dalam pernyataan itu, MAS ‘managing director Ravi Menon mengatakan dewan dan manajemen senior lembaga keuangan memainkan “peran penting” dalam menjaga Singapura pusat keuangan bersih dan terpercaya. Dia menambahkan bahwa bank sentral akan bekerja sama dengan industri untuk pemeliharaan standar dan tindakan pencegahan yang kuat akan diambil terhadap lembaga yang jatuh pendek.

PERATURAN KOKOH, tapi penegakan LAG

Para ahli mengatakan pengungkapan penyimpangan dalam anti-uang kontrol pencucian tidak harus ditafsirkan sebagai kurangnya peraturan yang memadai di Singapura meskipun telah ada tantangan dalam pelaksanaan dan penegakan aturan tersebut.

“Saya tidak berpikir ada masalah dengan peraturan di Singapura atau ada celah … tapi untuk peraturan untuk bekerja, penegakan harus sekuat rezim regulasi,” kata Ms Radish Singh, yang memimpin Tenggara Deloitte Financial Advisory Services ini Asia anti pencucian uang dan tim forensik.

“Sekarang, mereka jelas mengambil ini ke tingkat berikutnya (dengan) pindah ke penegakan hukum,” tambah Ms Singh, yang mencatat bahwa MAS memilih untuk “mengirim pesan dan mengatur nada yang tepat” dengan penutupan Falcon Private Bank dan BSI Bank karena portofolio kecil mereka di Singapura.

“AUM mereka (aset di bawah manajemen) kecil di Singapura (yang artinya) dampak sistemik pada pelanggan, sistem keuangan dan pasar keuangan tidak akan besar.”

Untuk Mr Nizam Ismail, mitra dalam firma hukum RHTLaw Taylor wessing, bergerak terbaru oleh regulator keuangan menunjukkan bahwa hal itu tidak akan ragu untuk mengambil tindakan terhadap kesalahan keuangan.

“Denda mungkin tidak di kuantum sama dengan yang dikenakan oleh regulator di Barat yang melibatkan miliaran dolar …. namun penutupan bank adalah latihan yang sangat ekstrim kekuasaan pengawasan, “kata Nizam. “Itu merupakan sinyal jelas bahwa AML pelanggaran tidak akan ditoleransi.”

Para ahli memperhitungkan bahwa (FATF) baru-baru ini Action Task Force Keuangan Laporan , yang menyoroti “kesenjangan moderat” dalam perjuangan Singapura melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme, yang bisa menjadi katalis tambahan untuk tindakan MAS ‘.

Kata pengacara kepatuhan Tan Sin Liang: “Dengan pernyataan FATF dan perkembangan sekitarnya 1MDB, Anda dapat membayangkan jenis tekanan yang MAS memiliki dan mereka pada gilirannya akan bank tekanan untuk meningkatkan ketahanan dalam kontrol AML mereka.”

Sebuah Dent ON REPUTASI KEUANGAN SINGAPURA?

Sebelumnya pada bulan Juli, MAS ‘Mr Menon mencatat bahwa skandal seputar dana investasi negara Malaysia memiliki “membuat penyok” di reputasi Singapura sebagai pusat keuangan bersih dan terpercaya.

Ketika Channel NewsAsia mengangkat pertanyaan ini para ahli, ada campuran pendapat.

“Ada penyok sedikit dalam hal reputasi kami … tapi untuk bersikap adil, apa Singapura telah melalui benar-benar bahaya pekerjaan menjadi pusat keuangan internasional di mana ia menarik arus dana global dan di seluruh wilayah,” kata Nizam.

Untuk ahli yang tidak setuju, mereka memperhitungkan bahwa MAS telah mengambil langkah-langkah untuk menutupi kelemahan terkena.

“Itu tidak merusak reputasi Singapura dan pada kenyataannya, apa yang menunjukkan adalah kenyataan bahwa kita berarti bisnis,” kata Ms Singh dari Deloitte. “Sebagai regulator, mereka tidak berbasa-basi mereka dan jika lembaga keuangan tidak memenuhi standar mereka, ini adalah apa yang akan mereka lakukan untuk memastikan bahwa lembaga ini beroperasi dengan cara seperti yang diharapkan.”

LEBIH ACTION REGULASI UNTUK DATANG

Ke depan, pengamat industri mengharapkan lebih banyak aksi regulasi datang dari MAS.

Secara khusus, regulator keuangan belum menyelesaikan penilaian dari unit lokal dari Standard Chartered Bank. Dikatakan pada hari Selasa bahwa hal itu akan membuat pengumuman pada waktunya.

Sebagai tekanan tunggangan peraturan, para ahli mengatakan bank swasta kecil kemungkinan akan merasakan panas yang paling tengah meningkatnya tekanan biaya.

“Untuk bank swasta kecil, lebih khusus kepatuhan kejahatan keuangan akan menjadi lebih mahal, sehingga mereka akan harus memikirkan kembali strategi mereka,” kata Ms Singh, yang mengharapkan industri untuk melihat beberapa bentuk konsolidasi dan penjualan aset oleh beberapa pribadi bank.

Mr Tan bahkan mengharapkan MAS untuk mungkin memikirkan kembali kriteria untuk penerbitan lisensi perbankan, terutama untuk bank swasta kecil.

“Saya pikir kuncinya sekarang adalah bukan tentang bersaing untuk pasar wealth management. Permainan telah berubah dengan probe 1MDB … MAS dapat memikirkan kembali strategi dan mereka tidak akan menyetujui lisensi untuk bank-bank swasta kecil seperti yang mereka lakukan.

“Dan saya pikir itu tidak akan menjadi hanya tentang bank, tetapi lembaga keuangan lainnya seperti pengiriman uang juga,” tambah Mr Tan.

Previous post:

Next post: