Satuan Tugas Aksi Keuangan Mengadopsi Perubahan Standar yang Mencakup Mata Uang Virtual

Financial Action Task Force ( FATF ) telah mengadopsi perubahan pada standarnya mengenai mata uang digital dan perusahaan yang terlibat dalam aktivitas yang berkaitan dengan cryptocurrency, menurut pengumuman yang diterbitkan 19 Oktober.

FATF yang berbasis di Paris, juga dikenal sebagai Groupe d’action financière (GAFI), adalah organisasi antar pemerintah yang didirikan pada tahun 1989 atas prakarsa G7 untuk menetapkan standar dan mempromosikan pelaksanaan yang efektif dari langkah-langkah hukum, peraturan dan operasional untuk memerangi pencucian uang. FATF sejak itu telah mengembangkan serangkaian Rekomendasi yang diakui sebagai standar internasional untuk memberantas pencucian uang (ML) dan pembiayaan kegiatan terlarang.

Pada 2015, FATF memperkenalkan panduan tentang pendekatan berbasis risiko terhadap mata uang digital , menyerukan semua negara untuk mengambil tindakan terkoordinasi dalam mencegah penggunaan mata uang virtual untuk pembiayaan kejahatan dan terorisme (TF).

Sekarang, organisasi telah menetapkan bahwa Rekomendasi tersebut memerlukan revisi karena pemerintah dan sektor swasta telah meminta klarifikasi mengenai tepatnya kegiatan apa saja yang diterapkan oleh standar FATF.

Per perubahan, yurisdiksi harus memastikan bahwa penyedia layanan aset virtual – bursa , penyedia dompet , dan penyedia layanan keuangan untuk Initial Coin Offerings ( ICOs ) – tunduk pada peraturan anti pencucian uang ( AML ) dan kontra-terorisme (CFT) .

Menurut FATF, entitas tersebut harus didaftarkan atau dilisensikan dan dimonitor kepatuhannya terhadap due diligence, pencatatan, dan pelaporan transaksi yang mencurigakan.

FATF juga mencatat bahwa itu akan memberikan klarifikasi dalam risiko ML dan TF terkait mata uang virtual, dan pada saat yang sama mengembangkan lingkungan peraturan di mana perusahaan bebas untuk berinovasi. Pernyataan itu selanjutnya berbunyi:

“Sebagai bagian dari pendekatan bertahap, FATF akan menyiapkan panduan terbaru tentang pendekatan berbasis risiko untuk mengatur penyedia layanan aset virtual, termasuk pengawasan dan pemantauan mereka; dan bimbingan untuk otoritas operasional dan penegak hukum dalam mengidentifikasi dan menyelidiki aktivitas terlarang yang melibatkan aset virtual. ”

Bulan lalu, presiden FATF, Marshall Billingslea mengatakan bahwa standar dan rejim AML saat ini untuk cryptocurrency adalah “sangat banyak proses perca atau proses jerawatan,” yang “menciptakan kerentanan signifikan untuk sistem keuangan nasional dan internasional”. Namun, ia menunjukkan bahwa terlepas dari risiko yang terkait dengan aset-aset ini, mata uang digital sebagai kelas aset menghadirkan “peluang besar.”

Pada bulan Juni, FATF mengumumkan upayanya untuk mengembangkan peraturan yang mengikat untuk pertukaran crypto, yang juga akan menjadi upgrade ke resolusi yang tidak mengikat yang diadopsi oleh FATF pada bulan Juni 2015. Terlepas dari langkah-langkah AML dan melaporkan operasi perdagangan yang mencurigakan, agensi juga akan menyelidiki cara bekerja dengan negara-negara yang telah pindah untuk melarang cryptocurrency.