TD Ameritrade CEO: RIAs Tidak Perlu Takut Dari Produk Baru

Layanan Portofolio Pribadi TD Ameritrade yang baru, yang memberi pelanggan akses ke hubungan satu-satu dengan konsultan keuangan di-cabang, tidak boleh dipandang sebagai ancaman kompetitif bagi penasihat independen terdaftar (RIA), kata Tim Hockey , kepala eksekutif pialang diskon , dalam wawancara baru-baru ini.

Selama wawancara dengan Wealthmanagement.com di TD Ameritrade Holding Corporation ( AMTD) Elite Linc conference untuk penasihat keuangan utama, Hockey mengatakan bahwa layanan baru, yang diluncurkan pada akhir Mei, bertujuan untuk mengisi kesenjangan dalam saran untuk pelanggan DIY yang tidak ingin terlibat dengan RIA. “Ada begitu banyak klien yang kami rujuk ke RIA,” kata Hoki dalam wawancara, mencatat bahwa hanya 30% dari klien ritelnya benar-benar bertindak pada rujukan. “Jadi kami tahu ada celah saran.” Dia mencatat bahwa layanan Portofolio Personalisasi tidak dimaksudkan untuk menjadi pesaing bagi penasihat karena mereka menyediakan lebih banyak layanan daripada konstruksi portofolio, yang menjadi fokus layanan. “Teknologi mengambil lebih dari klien low-end. Robo adalah bagian dari itu, Personalized Portfolios adalah segmen lain,” kata CEO Wealthmanagement.com.

Selain menyediakan akses ke konsultan di salah satu dari lebih dari 360 cabang di seluruh AS, TD Ameritrade mengatakan ketika mengumumkan layanan baru bahwa konsultan akan bekerja dengan penasihat portofolio dari TD Ameritrade Investment Management untuk membangun portofolio yang disesuaikan yang sesuai dengan preferensi investor yang diarahkan sendiri di broker. Konsultan portofolio akan berfungsi sebagai fidusia, yang berarti bahwa ia menempatkan kepentingan klien terlebih dahulu.

The Platform Personalized Portfoliofitur dashboard digital yang menyediakan klien dengan semua investasi mereka di satu tempat, agregasi akun, pelacakan tujuan dan kinerja investasi baik di akun TD Ameritrade dan non-TD Ameritrade. Di cabang-cabang, pelanggan Portofolio Pribadi akan dapat memperoleh bantuan dalam menyusun portofolio yang memperhitungkan gambaran kekayaan total klien dan bantuan akses di bidang lain seperti anuitas, investasi pendapatan tetap, perdagangan, dan pendidikan investor. Layanan ini untuk mereka dengan investasi minimal $ 250.000 dan akan membebankan biaya manajemen 90 basis poin atau kurang. TD Ameritrade mencatat bahwa survei baru-baru ini tentang investor kaya menemukan bahwa, di antara mereka dengan $ 250.000 atau lebih dalam aset yang dapat diinvestasikan yang tidak bekerja dengan penasihat keuangan, 38% mengatakan mereka ingin mengendalikan aset mereka,

Selama wawancara dengan Wealthmanagement.com, Hoki memberi pujian untuk investasi pasif tetapi mengatakan bahwa volatilitas di pasar saham dalam beberapa bulan terakhir dapat membawa investasi aktif kembali dalam mode. “Ketika pasar goyah, akan ada kebangkitan secara aktif, terutama karena beberapa investor mencari keunggulan itu,” kata eksekutif.