FBS Indonesia : Home /Berita Ekonomi /Uni Eropa dapat menolak untuk mendaftar aturan perbankan baru

Uni Eropa dapat menolak untuk mendaftar aturan perbankan baru

Uni Eropa dapat keluar dari aturan global baru yang bertujuan untuk mencegah kecelakaan keuangan lain karena pejabat khawatir mereka menempatkan bank-bank Eropa dirugikan pada saat mereka kehilangan pangsa pasar untuk saingan AS.

sumber peraturan dan perbankan Eropa mengatakan aturan, dijuluki “Basel IV” oleh para bankir karena mereka adalah selain “Basel III” aturan modal yang sudah ada di tempat, tidak adil menghukum bank-bank Eropa.

regulator AS, dan pendukung lain dari proposal, mengatakan mereka diperlukan untuk memastikan bank memiliki modal cadangan yang cukup untuk mencocokkan jumlah risiko mereka telah mengambil.

Rencana akan mengubah cara bank menilai risiko pada neraca mereka, yang kemudian menentukan berapa modal mereka harus memegang sebagai penyangga darurat.

Para pejabat Uni Eropa mengatakan perubahan akan membuat bank-bank Eropa dan portofolio pinjaman besar mereka terlihat lebih berisiko, dan karenanya perlu lebih banyak modal, dari bank-bank AS yang memberikan lebih banyak pendanaan obligasi dan paket hipotek untuk perdagangan di tempat lain.

“Jika kita tidak dapat mencapai kompromi yang dapat diterima bagi kita, kita harus menarik rem darurat dan memilih keluar,” kata seorang pejabat regulasi Eropa pada kondisi anonimitas karena sensitivitas atas pembicaraan Basel.

“Tak seorang pun ingin itu, karena akan merusak kepercayaan di bank-bank Eropa dan regulator. Tapi itu jelas bahwa ada garis merah untuk Eropa.”

Komite Basel, sekelompok regulator global, yang menyusun “Basel III” aturan modal setelah pemberi pinjaman diselamatkan oleh wajib pajak dalam krisis keuangan 2007-09, menginginkan perubahan tambahan yang akan disepakati pada akhir tahun.

Tapi nafsu untuk regulasi berkurang sebagai pembuat kebijakan memprioritaskan pertumbuhan dan jika regulator Eropa menolak untuk menandatangani aturan baru, proyek bisa terganggu.

Bahkan jika mereka disetujui oleh anggota komite, aturan tidak mengikat secara hukum sampai mereka telah disetujui oleh parlemen Komisi Eropa, Uni Eropa dan bersama-sama oleh negara-negara Uni Eropa.

Salah satu 28 negara anggota bisa memutuskan untuk tidak menerapkan aturan yang akan merusak tujuan pendekatan global untuk mencegah krisis keuangan.

Seorang juru bicara untuk Komite Basel menolak berkomentar pada hari Senin.

NO MODAL KENAIKAN HARAP

Para pemimpin Uni Eropa ingin menghindari memaksa bank untuk secara signifikan meningkatkan kebutuhan modal, pesan yang badan pengawas Basel yang dipimpin oleh Presiden Bank Sentral Eropa Mario Draghi diteruskan ke panitia.

“Kami berharap Komite Basel untuk menghormati komitmennya tidak secara signifikan meningkatkan persyaratan modal,” juru bicara Komisi Eropa mengatakan, Senin.

bank-bank Eropa, oleh dan besar, sudah memenuhi atau melebihi aturan permodalan bank Basel III baik sebelum mereka mengambil efek penuh pada 2019, tetapi bankir mengatakan “Basel IV” bisa memaksa mereka untuk meningkatkan modal penyangga mereka hingga 10 persen.

Michael Lever, kepala peraturan kehati-hatian di perbankan badan perdagangan AFME, mengatakan aturan baru kemungkinan akan meningkatkan modal minimal sebesar 6 persen rata-rata.

Dan seperti bank-bank AS mendapatkan pangsa pasar di Eropa, ini bisa merusak bisnis.

bankir Eropa dan regulator mengatakan bahwa dalam proposal saat ini, bobot risiko akan sangat meningkatkan persyaratan modal untuk hipotek berisiko rendah.

“Akan ada efek yang tidak dibenarkan,” kata seorang sumber regulasi Eropa kedua.

Seorang pejabat Uni Eropa mengatakan blok itu akan “memutuskan tindakan yang terbaik” jika aturan akhir dari titik Basel untuk kenaikan besar di ibukota.

Basel Committee Sekretaris Jenderal William Coen mengatakan bulan ini tujuannya bukan untuk meningkatkan modal tetapi untuk mengakhiri perbedaan besar dalam bagaimana bank menyisihkan modal. Tubuh dipimpin oleh Draghi telah mendukung arah reformasi, katanya.

KONDISI US

Eropa sangat sensitif terhadap aturan Basel sebagai pemberi pinjaman menyediakan sebagian besar pembiayaan untuk ekonomi, tidak seperti di Amerika Serikat di mana pasar adalah sumber utama uang tunai.

Investor sudah mempertanyakan apakah bank-bank di negara-negara seperti Italia tidak memegang cukup modal, dan Jerman telah diminta pada hari Senin untuk mengabaikan “spekulasi” bahwa Deutsche Bank membutuhkan bantuan negara.

regulator AS mendorong perubahan, yang mencakup lebih keras “lantai” atau tingkat modal bank tidak bisa pergi di bawah terlepas dari perhitungan risiko internal. Beberapa pejabat AS mengatakan mereka menduga bahwa beberapa bank telah game risiko-pembobotan untuk memudahkan kebutuhan modal.

Amerika Serikat sudah pergi lebih jauh dari aturan Basel yang direncanakan dalam beberapa hal dengan mengekang kemampuan bank untuk menggunakan model mereka sendiri untuk menghitung modal, dan sebagai gantinya menggunakan pendekatan standar yang disediakan oleh regulator.

Beberapa regulator Eropa mengatakan lantai merusak tujuan inti dari aturan Basel, bahwa persyaratan modal harus terkait langsung dengan tingkat risiko di bank. Regulator di Jepang juga memiliki keberatan tentang proposal Basel.

“Lantai standar tidak akan sejalan dengan tujuan kami dan tidak harus menjadi bagian dari kerangka akhir,” kata seorang pejabat Uni Eropa.

Bankir mengatakan, bagaimanapun, bahwa menjaga proposal lantai adalah kondisi AS untuk menerima pengenceran peredaman Basel telah mengusulkan penggunaan model di bank untuk perhitungan modal – praktek yang lebih luas di Eropa.

Bankir mengatakan ancaman Eropa untuk menggagalkan peraturan bisa sedikit lebih dari “berdebar meja” menjelang putaran berikutnya pertemuan Basel di Chili pada November 28-29.

“Saya pikir kesepakatan akan selesai. Ada terlalu banyak modal politik di balik itu tidak dilakukan,” kata AFME ini Lever.

Namun, beberapa elemen bisa tertunda, seperti reformasi bobot untuk risiko operasional, meskipun mereka merupakan bagian yang jauh lebih kecil dari kebutuhan modal keseluruhan, bankir mengatakan.

“Risiko kredit, termasuk lantai, adalah seluruh bola dari lilin, jadi jika Anda menunda itu, Anda menunda semuanya,” kata seorang pejabat industri perbankan.

(Laporan tambahan oleh Mayia Nikolaeva di Paris, mengedit oleh Anna Willard)

Previous post:

Next post: