Vanguard Gears Up to Slash Biaya Pialang Independen Terdaftar

Vanguard , di antara para pemimpin investasi dengan biaya rendah, sedang menetapkan pandangan atas biaya penasehat independen yang terdaftar, menempatkan sisa broker online yang melayani pasar penasihat independen pada pemberitahuan.

Dalam sebuah webcast minggu lalu, kepala eksekutif baru Vanguard, Mortimer J. “Tim” Buckley mengatakan bahwa perusahaan telah menurunkan biaya dan kompleksitas dana dan berencana untuk melakukan hal yang sama dalam hal nasihat keuangan. Komentar tersebut muncul sebagai Vanguard’s Personal Advisors Service, yang melds saran manusia dengan platform pengelolaan kekayaan digital, telah mengumpulkan $ 100 miliar aset yang dikelola sejak diluncurkan pada tahun 2015. Menurut RIABiz.com, Personal Advisors Service menambahkan sekitar $ 3 miliar aset baru setiap bulan dan memiliki 500 penasihat yang membagikan nasehat.

[Ally Invest menawarkan alat charting yang kuat dan perdagangan $ 4,95. Baca ulasan Ally Investopedia Investopedia untuk mempelajari lebih lanjut tentang broker murah ini.]

“Vanguard yang memasuki dunia nasehat perencanaan keuangan adalah satu-satunya peristiwa yang paling mengganggu yang bisa terjadi pada penasihat keuangan dekade ini,” Michael Kitces, yang menayangkan blog Eye View Nerd, mengatakan dalam laporan tersebut. “Saat ini, mereka tidak berhasil meraih angka $ 100 miliar di VPAS, perusahaan mulai memperhatikan apa yang telah terjadi.”

Sementara penawaran Vanguard melds saran manusia dengan teknologi, harga layanan sesuai dengan harga untuk penasihat robo. Biaya layanan sebesar 0,30% ini dibandingkan dengan biaya sekitar 1% aset untuk layanan pengelolaan kekayaan tradisional. Harga yang sesuai dengan penasehat robo menimbulkan pertanyaan apakah itu langkah selanjutnya bagi perusahaan dana tersebut. Vanguard belum membuat pengumuman apapun di depan, tapi John Woerth, juru bicara perusahaan tersebut, mengatakan kepada RIABiz.com dalam sebuah pernyataan email bahwa Vanguard “meninjau berbagai opsi untuk jenis klien yang berbeda: ritel, penasihat, institusi, peserta , dan internasional Tidak ada yang konkret untuk dilaporkan saat ini. ”

Dalam sebuah wawancara baru-baru ini dengan The Wall Street Journal, CEO Vanguard Buckley mengatakan bahwa prioritas jangka pendek dari perusahaan dana tersebut adalah berinvestasi lebih banyak di Personal Advisor Services. Menurut Buckley, salah satu biaya terbesar dalam bisnis itu adalah membuat klien mendaftar dan memahami kebutuhan investasi mereka. Kedua hambatan ini bisa dikurangi dengan penggunaan teknologi, kata chief executive tersebut. “Setelah itu selesai, Anda bisa mengukur bisnis dengan sangat baik,” kata Buckley kepada The Wall Street Journal.

CEO juga mengatakan bahwa perusahaan tersebut bertujuan untuk membuat biaya saran keuangan yang serupa dengan biaya dana target. Biaya rata-rata untuk dana target untuk industri ini adalah 0,71% pada akhir 2016, sementara dana target target Vanguard memiliki biaya rata-rata 0,13%. Jika Vanguard mampu menurunkan biaya nasihat, The Wall Street Journal berspekulasi bahwa perusahaan dapat meningkatkan bisnis nasehatnya, yang pada gilirannya akan menuangkan uang ke dana Vanguard sekaligus meningkatkan wawasan perusahaan terhadap tujuan investasi jangka panjang klien.